Hazine Ve Maliye Bakanlığı'ndan Nakit Ve Para Transferleriyle İlgili Yeni Düzenleme

200 bin TL üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerine sıkı takip geliyor. Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla hazırlanan taslağa göre, yüksek tutarlı işlemlerde açıklama zorunluluğu ve belge temini gündemde.

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi amacıyla para transferlerine yönelik önemli bir adım attı. Bakanlık tarafından hazırlanan ve henüz yürürlüğe girmemiş olan “Genel Tebliğ Taslağı” ile özellikle büyük meblağlı EFT, havale ve nakit işlemlerine yönelik yeni zorunluluklar getiriliyor.

200 bin TL ile 2 milyon TL arası işlemlerde açıklama şartı geliyor

Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen nakit işlemlerde, işlem mahiyeti seçilerek açıklama kısmına en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Bu açıklama, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerle geçiştirilemeyecek. Amaç, işlemlerin neden ve kim adına yapıldığının daha net bir şekilde izlenebilmesi.

Daha yüksek tutarlar için belge zorunluluğu artıyor

Tebliğ taslağında öngörülen diğer düzenlemeler ise işlem tutarına göre kademeli olarak şekilleniyor:

2 milyon TL - 20 milyon TL arası nakit işlemlerde, müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu alınacak.

20 milyon TL üzeri işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler istenecek. Müşteriden gerekli bilgi ve belgeler sağlanamazsa, işlem gerçekleştirilmeyecek.

Görüş ve öneriler için 18 Ağustos son gün

Bakanlık, taslağın halen geliştirme aşamasında olduğunu belirterek kamuoyundan katkı bekliyor. Görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine gönderilebilecek.

Yeni düzenleme 2026 başında yürürlüğe girecek

Tebliğ taslağının nihai hale getirilmesinin ardından yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Uygulama, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.