Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi amacıyla para transferlerine yönelik önemli bir adım attı. Bakanlık tarafından hazırlanan ve henüz yürürlüğe girmemiş olan “Genel Tebliğ Taslağı” ile özellikle büyük meblağlı EFT, havale ve nakit işlemlerine yönelik yeni zorunluluklar getiriliyor.
200 bin TL ile 2 milyon TL arası işlemlerde açıklama şartı geliyor
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen nakit işlemlerde, işlem mahiyeti seçilerek açıklama kısmına en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. Bu açıklama, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerle geçiştirilemeyecek. Amaç, işlemlerin neden ve kim adına yapıldığının daha net bir şekilde izlenebilmesi.
Daha yüksek tutarlar için belge zorunluluğu artıyor
Tebliğ taslağında öngörülen diğer düzenlemeler ise işlem tutarına göre kademeli olarak şekilleniyor:
2 milyon TL - 20 milyon TL arası nakit işlemlerde, müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu alınacak.
20 milyon TL üzeri işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler istenecek. Müşteriden gerekli bilgi ve belgeler sağlanamazsa, işlem gerçekleştirilmeyecek.
Görüş ve öneriler için 18 Ağustos son gün
Bakanlık, taslağın halen geliştirme aşamasında olduğunu belirterek kamuoyundan katkı bekliyor. Görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilebilecek.
Yeni düzenleme 2026 başında yürürlüğe girecek
Tebliğ taslağının nihai hale getirilmesinin ardından yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Uygulama, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
